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中国金融风险五十人论坛: 以教育培训助推风险人才队伍建设

2018-11-07 16:06 作者:刘增辉 来源:在线学习 阅读:479
中国金融风险五十人论坛(CFR50)是中国目前唯一专注于金融风险管理技术的专业性社会主义新型高端智库。近年来,论坛在金融教育培训领域崭露头角。在短短两年时间里,已与100多家金融机构开展合作,累计为中国金融行业培训风险人才近两万人。



近年来,中国金融风险五十人论坛(CFR50)在金融教育培训领域崭露头角。这个2016年成立的机构,在短短两年时间里,已与100多家金融机构开展合作,包括中国人民银行、中国保险行业协会、上海市同业公会、广东银行同业公会、中国工商银行、中国银行、中国农业银行、中国交通银行等,累计为中国金融行业培训风险人才近两万人。
论坛为什么能够在很短的时间内获得快速成长,今后的发展方向是什么?就相关问题,本刊记者采访了论坛秘书长许志斌博士。
许志斌是海归人士,英国圣安德鲁斯大学经济学博士毕业后曾担任联合国贸发组织(UNCTAD)研究员、全球风险协会(GARP)中国项目主任、渣打银行金融机构部总监。现在是亚太风险协会中国首席代表、陆家嘴金融城理事。这样的经历有益于他在把握论坛方向,运作论坛业务时娴熟于心、得心应手。

高端智库应运而生

中国金融风险五十人论坛是中国目前唯一一个专注于金融风险管理技术的专业性社会主义新型高端智库。2016年,中国金融风险五十人论坛(CFR50)经中国(上海)自由贸易区试验区管委会批准举办。论坛成立的初衷是基于国际最佳风险管理实践,从我国国情和行业特点出发,从技术研究角度和国内监管机构及国际组织一起发展、共建行业人才标准,从而提升我国金融机构全面风险管理能力和水平;从教育培训角度协助金融机构建设符合跨行业、跨市场、跨境发展要求,具备完善风险治理架构、风险管理策略、偏好和限额的能力,熟悉风险管理政策和程序以及内控和审计体系,精通信息系统和大数据技术的全面风险管理各层级专业人才团队,最终从行业标准、技术工具和人才建设的方向上,实现金融风险监管全覆盖的总目标。
那么,什么是金融风险?维护金融安全对一个国家的意义是什么?
许志斌介绍说,金融风险包括信用风险,市场风险,流动性风险,操作风险,法律和合规风险,金融犯罪风险,国别、战略、声誉风险,互联网金融风险,信息科技风险等多个方面。“2008年金融危机爆发后,我国金融行业占GDP比重逐年上升,金融行业迅速扩张,所以自2016年以来,以‘防范系统性风险’为核心的政策、指导方向及监管一直是‘一行三会’的工作重点。”
2017年6月,习近平总书记曾经强调,金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。维护金融安全,是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。2017年10月,党的十九大报告提出,要深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,健全金融监管体系,守住不发生系统性金融风险的底线。要坚决打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治三大攻坚战。2018年7月,新一届国务院金融稳定发展委员会成立并召开会议,提出打好防范化解重大风险攻坚战三年行动方案。
“维护金融安全、防控金融风险已经上升到治国理政和国家战略的高度,这对风控管理、产品设计、稽查等领域人才提出了新要求。而当前金融案件频发,也表明了对从业人员开展风险教育培训的迫切性。”许志斌说。
 
线上线下混合培训金融风险管理人才

论坛的专家委员会人才济济,由50多位金融风险管理技术、教育、人力领域的专家组成,他们是国内外大中型金融机构和非银行金融机构的业内专家,以及知名高等学府及研究智库机构的学术顾问。依托这样丰厚的资源,论坛成立之后,向行业机构和从业人员宣传金融风险管理文化和意识,研究最新的风险管理技术发展动态,开展对金融从业人员风险管理的教育和培训,推进风险管理相关的公益活动。
在研究方面,论坛致力于金融风险管理的理论创新,鼓励成员和青年学者自主申请或承接国际组织、政府相关部门的课题研究项目,对接全球金融风险管理的技术和标准,建立中国特色的金融风险管理理论体系。现在,论坛已经以系列论文集的形式,推出了一批研究成果,议题包括全面风险管理的大数据应用、新资本协议下的风险管理体系重塑、金融机构资产管理新规的探讨、商业银行的混业经营探索、银行资产负债风险的新型管理、资产证券化风险防范、风险管理量化分析和解决方案、证券公司的资管业务风控体系等。这些成果都已送达监管机构,如中国人民银行、银保监会等行业机构,为国家金融风险管理提供决策参考。
教育培训是论坛的重中之重。培训以提高风险文化和意识,掌握风控知识体系,提升全面风险管理的技术能力为目标。论坛还与全球风险管理专业人士协会(GARP)、英国风险协会(IRM)、瑞士银行协会(BBZ)、亚太风险协会(ARPA)等开展国际战略合作,作为各协会在中国区的合作伙伴,推广及执行各大国际协会在金融风险管理国际证书方面的工作。利用这个优势,论坛组织了“CFR50风险经理特训营”“CFR50国际研修班”等集中面授项目,通过培训,使学员具有一定资质并达到国际标准,从而取得国际证书。
线上线下混合是论坛教育培训的一大特色。在中国上海自贸区国家级专项发展基金的支持下,论坛创建了“CFR50网络学院”,旨在建设中国金融行业最大的金融风险在线教育课程库。该平台的服务器部署在微软云平台上,具有极高的弹性,可满足日益增长的学习量需求。在课程研发上,平台拥有独立的课件制作中心,可把国内外知名专家的真知灼见提炼成学员易于吸收的多媒体课件,并根据形势及政策的变化及时更新。该平台具备学考评一体功能,可提供个人学员自我测评、机构学员整合考评的机制,从而加强学员对知识的消化和掌握。
据悉,网络学院的课程分为银行风险云、保险风险云、银行财富云、微课案例库、考试库、专家文库、 常春藤学堂等七大模块,目前正陆续重磅推出风险云系列课程。其中,银行风险云基于培养对象,包括初、中、高级风险经理系列、新员工风控系列、银行分支行行长风控系列、对公和零售客户经理风控系列、合规内控经理系列等。基于培训专题,包括网贷反欺诈系列、巴塞尔协议系列和市场热点风控系列;保险风险云包括风险经理应知应会系列;高校风险云包括国际风险管理证书系列等。这些课程涵盖了信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、信息科技风险、国别及声誉风险等,课程以Flash、视频、微课、专家文库等多种形式展现,面向整个金融行业风险管理,以及相关条线的初、中、高级专业人员的证书培训和继续教育、金融财经类相关专业高校毕业生的职业培训。
许志斌表示,这些课程都契合了当前金融风险管理的实际需求。“以高校风险云来说,这些课程是绝大多数财经类、金融类高校所没有的,但都是各大银行、金融机构要求员工应知应会的。通过这些课程的学习,就可以取得CFA或FRM证书,这对高校毕业生的求职和职业发展是非常有利的。”
 
构建中国金融风险管理人才标准体系

论坛开展的教育培训呈现强劲增长的势头,仅中国工商银行就已培训4705人,中国民生银行培训3164人。为满足各地需求,论坛正在通过授权机构的管理机制来扩大论坛影响,让触角延伸到分布在全国的数千家金融机构。
许志斌表示,相对于金融行业来说,风险管理是一个比较年轻的专业领域,今年是巴塞尔协议30周年。1988年推出巴塞尔协议,东南亚金融海啸后于2004年推出巴塞尔协议II,全球金融危机爆发后于2010年推出巴塞尔协议III,我国则在2013年推出《商业银行资本管理办法》,各银行在2018年和2019年分别迎来国内和国际的“达标年”。作为专注于金融风险管理的社会主义新型高端智库,论坛将推动和迎接以大数据、人工智能和区块链技术为金融风险管理研究、技术应用、教育培训方向的“后巴III协议时代”。
许志斌说:“我们将基于巴塞尔国际监管框架和我国的新资本管理办法,通过线上线下结合的大批量教育培训积累经验,逐步摸索出中国人才成长规律,从而构建起中国金融风险管理人才标准体系,为防范化解金融风险攻坚战做出我们的贡献,这是我们的最终目标。对此,我充满信心。”
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